2013-2023年全球虚拟货币监管政策一览(持续更新)

2022年

中国

2022年12月1日正式施行《反电信网络诈骗法》,规定禁止帮助他人通过虚拟货币交易洗钱等为电信网络犯罪活动提供支持的行为。在此,北京一中院法官提示大家勿轻信任何虚拟货币交易行为,也莫以虚拟货币交易方式帮人洗钱。

中国香港

2022年10月31日,香港财政司(财经事务及库务局)正式发布《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》。就在香港发展蓬勃的虚拟资产行业和生态圈,阐明政府的政策立场和方针。宣言称,在加紧筹备新虚拟资产服务提供者发牌制度的同时,也乐意联系全球虚拟资产业界,邀请有关交易所在香港开拓商机。

新加坡

2022年1月17日,MAS发布了一则《向公众提供DPT服务之指南》,主要目的是为告诫公众:(1)DPT交易为高风险交易,不适合公众参与;(2)DPT服务商在《支付服务法》项下受到的监管主要涉及反洗钱及相关技术风险,而非代表公众参与的DPT交易也受到监管保护;(3)MAS希望DPT服务商避免向公众推介其DPT服务。

2022年5月12日,新加坡加密货币交易所Independent Reserve发布最新报告指出,九成受访者知道加密货币。根据当地监管政策,可以发现,新加坡认为加密货币合法,但监管方式区别于货币。

迪拜

2022年3月9日,迪拜通过了第一部监管虚拟资产的法律,虚拟资产包括比特币等加密货币和不可替代的代币(NFT)迪拜虚拟资产监管局(VARA)将根据新法律成立,将监管整个酋长国的该行业,包括特别开发区和自由区,但不包括迪拜国际金融中心。

日本

2022年3月26日,日本政府拟修改《外汇法》以加强对虚拟货币的交易管制,确保交易对象为非制裁对象。

日本于2022年6月3日通过了《资金结算法》修正案,使之正式成为法律。该法规定了对与法定货币联动以稳定价值的数字货币「稳定币」运营方的管制。

韩国

2022年3月18日消息,韩侯任总统尹锡悦的总统过渡联合会已经考量将执行虚拟货币征税的时间段再延迟一年,直到2024年初。

2022年6月1日,由于近期Terra崩盘引起市场动荡,韩国拟成立数字资产委员会,以防止类似事件的发生。

加拿大

2022年8月18日,随着美国制裁Tornado Cash掀起加密监管风暴,加拿大在18日宣布最新限制令,国内9个省份内的投资者在过去一年内不得购买超过30,000加元的加密货币,其中比特币、以太坊、莱特币和比特现金不在此限。

2022年11月3日,加拿大副总理兼财政部长Chrystia Freeland公布了秋季经济声明,提及政府部门将有效解决数字货币(包括加密货币、稳定币和央行数字货币)问题。声明强调,加密货币的兴起和货币的数字化正在改变加拿大与世界各地的金融系统,加拿大政府对金融体系的监管框架必须与时俱进。

美国

2022年2月,美国参议员Suzan DelBene和David Schweikert明确提出「2022年虚拟货币税款公平法案」。该法案「将建立一个有效的构造,对应用虚拟货币开展的订购个人行为缴税」,立法者表述说,它还将增加应用加密货币开展付款,并进一步加强「虚拟货币在大家数字经济的中的合理合法」。

2022年6月7日消息,参议员Lummis和Gillibrand提出了「负责任的金融创新法案」,旨在作为一项新的稳定币联邦法律,对200美元以下的小额支付免除这些数字资产的税款。稳定币在DeFi生态系统中发挥着至关重要的作用。 

2022年7月9日消息,美国财政部按照行政命令的指示向拜登总统提交了一个框架,供美国及其外国盟友(G7和G20国家)合作制定加密监管的国际标准。 

2022年7月26日消息,美国参议员Pat Toomey和Kyrsten Sinema提出了一项新的两党法案「虚拟货币税收公平法案」,以简化数字资产在日常购买中的使用。

2022年9月2日消息,美国加州议会通过了一项被称为「加州的虚拟货币许可证(BitLicense)」的法案,其中包括禁止使用非银行发行的稳定币。

2022年9月16日消息,白宫发布了其第一个加密监管框架。政府明确关注保护客户、预防犯罪以及可能推出CBDC,显然政府希望利用加密货币带来的机会,同时应对风险。

澳大利亚

2022年4月21日,澳大利亚金融监管机构审慎监管局(APRA)宣布,它打算从2023年开始,到2025年在该国实施加密货币监管。 

2022年9月6日消息,据澳大利亚财政部官网,其正就比特币等加密货币的外币免税问题的立法草案向公众征求意见。如果签署成为法律,该立法将修改《商品和服务税 (GST) 法案》中现有的数字货币定义——有效地将加密资产排除在外币的定义之外。

欧洲

2022年6月10日媒体报道,欧盟即将就监管加密货币行业的关键立法达成协议,该立法将在27个成员国之间制定共同规则。

2022年10月11日,欧盟立法机关通过了《加密资产市场监管》(Markets in Crypto Assets Regulation,简称MiCA)法案,MiCA生效后,将在欧盟建立统一的加密监管框架,并将成为全球第一个为加密资产发行人和加密资产服务提供商以及某些类型的加密资产建立监管框架的泛国家工具。

英国

2022年1月18日,英国政府和FCA发布补充性改革提案,将一些「合格加密资产」的金融促销纳入英国财政部的金融促销制度和FCA金融促销规则。英国的目标是通过制定明确的法规并防止潜在的犯罪活动同时促进创新,从而成为加密货币中心。 

2022年4月,英国财政部公布了一系列旨在将该国转变为全球数字货币中心的重大举措举措。该公告便谈到新的法律将会允许用户们可以放心安全地使用英国政府在数字货币中认可的稳定币作为生活的支付方式。

2022年6月15日,随着加密货币市场暴跌,英国央行行长安德鲁-贝利警告人们,如果他们决定投资数字资产,就应该准备好遭受巨大损失。

2022年7月28日,英国法律委员会发布了改革与数字资产、NFT和其他数字代币相关的法律的提案,以最大限度地发挥其在该国的潜力。

俄罗斯

2022年2月21日,财政部正式向政府提交了「关于数字货币」的联邦法律草案。与中央银行的正式立场相比,拟议的法律对加密货币更友好。

2022年6月15日,一项法案迅速通过了俄罗斯议会下院。该法案旨在禁止使用「数字金融活动」(DFA)来支付商品或服务。 

2022年6月15日,俄罗斯政府为数字资产制定了单独的税收程序,以保持竞争力,并超过西方在乌克兰入侵后实施的制裁。在俄罗斯联邦,数字资产的销售免征增值税(VAT)。 

2022年7月15日,俄罗斯总统弗拉基米尔·普京签署了一项新法律,禁止在该国使用数字资产进行支付。 

2022年7月27日,俄罗斯当局正在准备立法修正案,以规范NFT,合法地定义与数字收藏品的交易。

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    2023-04-17
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  • 美总统候选人RFK公布两项支持比特币提案,另有3位候选人力挺加密货币

    作者:WEEX Exchange 《财富》 7 月 19 日报道, 美国民主党总统候选人小罗伯特·肯尼迪 (Robert F. Kennedy Jr.,以下简称 RFK) 周二公布了两项政策提案:豁免将比特币兑换成美元的资本利得税;通过比特币等硬通货支持美元。 作为无可争议的比特币粉丝,RFK 在政治行动委员会「弥合分歧」 (Heal the Divide) 主办的一场活动中发表演说称,希望将比特币兑换成美元免征资本利得税,这将刺激投资并激励企业在美国,而不是新加坡或瑞士等其他加密货币友好的司法管辖区发展业务。 同时,RFK希望用黄金、白银、铂金和比特币等真正的有限资产支持美元,这有助于重振美国经济。「用硬通货支持美元和美国债务可以帮助美元恢复强势,抑制通货膨胀,开创美国金融稳定、和平与繁荣的新时代。我的计划是从小规模开始;也许已发行国债的 1% 将由硬通货、黄金、白银、铂金或比特币支持,」RFK 说。 RFK 表示,这两项提案将是他「政府使命」的一部分,即让美国成为全球加密货币(特别是比特币)的中心。 现年 69 岁的 RFK 是一名环保主义者和律师,也是一位多产的作家和演说家,经常在全国各地发表演讲和文章,呼吁人们对环境和社会正义问题做出更积极的行动。RFK 是美国前司法部部长和纽约州国会参议员罗伯特·肯尼迪的儿子、第 35 任美国总统约翰·肯尼迪 (John F. Kennedy, JFK) 的侄子,两人都不幸在上世纪 60 年代遇刺身亡。 家族信托持有少量比特币 RFK 是一位充满争议的总统候选人。前不久,他因声称 COVID-19 是针对某些族裔群体的,不仅受到家族的谴责,也被媒体打上了「阴谋论者」「疫苗怀疑论者」的标签。不仅如此,RFK 多次公开支持加密货币的行动也被质疑存在利益冲突。 RFK 家族信托基金披露的截至 6 月 30 日数据显示,资产负债表上有 10 万至 25 万美元的加密货币,截至 6 月 30 日投资回报不足 201 美元。这与 RFK 此前在迈阿密 Bitcoin 2023 大会上表示自己不是比特币投资者的说法自相矛盾。 对此,RFK 竞选团队曾向 CNBC 表示,这笔比特币投资属于 RFK 妻子的,RFK 没有参与投资决策。不过后来他们进行了更正,竞选团队一位发言人向《财富》杂志解释称,「肯尼迪先生对比特币的投资是在他发表演说之后、6 月 30 日报告截止日期之前进行的,并不存在冲突。」 实际上,与家族其他成员数百万美元的房地产、现金和其他资产相比,RFK 持有的比特币资产根本不值一提。 RFK 被描绘为边缘候选人,目前的民意调查显示,他在民主党初选中仍大比例落后于拜登。 多次为加密货币站台 RFK 一直在 Twitter 上分享他对加密货币的自由主义观点。他在 5 月 3 日的一篇文章中写道:「以比特币为首的加密货币,以及其他加密技术是主要的创新引擎。美国政府阻碍该行业并将创新驱赶到其他地方是一个错误。拜登提议对加密货币挖矿征收 30% 的税是一个坏主意。」 5 月 18 日,RFK 在迈阿密 Bitcoin 2023 大会上宣布接受比特币捐款,表示其将成为美国首位接受比特币捐款的总统候选人,他还称赞加密货币是「民主和自由的象征」。 他承诺,如果自己竞选成功,将确保美国公民使用比特币的权利不受侵犯。他声称自己是家庭加密货币挖矿的倡导者。这是 RFK 在 4 月宣布加入竞选 2024 大选后的首次公开露面。 6 月 23 日消息,据纽约邮报报导,RFK 在针对涉及加密货币的政策提问时表示,「我将确保我们有支持比特币和交易自由的政策,并允许个人管理自己的比特币钱包、节点和密码。我将只允许防止洗钱所需的最小的控制。我反对中央银行的数字货币 (CBDC) ,因为它们是控制和压迫的工具,肯定会被滥用。」他强调,「比特币一直是世界各地人们流动的救星,尤其是在缅甸。」 6 月 28 日,RFK 发推称,「比特币不仅是反对极权主义和操纵货币供应的堡垒,它还为政府机构更加透明和民主的未来指明了道路。」Micro Strategy 联合创始人 Michael Saylor 表示支持,并评论称,「下一任总统将是一位支持比特币的总统。」此外,Twitter 创始人、Block Inc. 首席执行官 Jack Dorsey 也力挺 RFK。 RFK 还批评 SEC 称,「我不希望 SEC 中有反加密货币的人。他们最多应该保持中立,而且应该有来自加密社区的人」。 多位总统候选人支持加密货币 RFK 并不是唯一持有和支持比特币的政治家。 共和党总统候选人 Vivek Ramaswamy 不仅拥有价值 30 万美元的比特币和以太币,还投资了加密公司 MoonPay 和 Shipyard Software。 就在 RFK 宣布接受比特币捐款 2 天后,Ramaswamy 也在 Twitter 上表示,将接受比特币为其竞选活动提供捐款,捐赠者还将获得独属 NFT。 另一位共和党候选人、也是特朗普在党内的有力竞争者、佛罗里达州州长 Ron DeSantis 也对加密货币持支持态度。他也承诺,当选后将支持公民买卖比特币等数字资产的权利及自由,避免监管扼杀比特币的发展。DeSantis 指出,目前的美国政府显然对比特币充满了敌意,如果这种情况再持续 4 年,政府最终可能会对比特币赶尽杀绝。 而且与 RFK 一样,DeSantis 也是 CBDC 的反对者,他曾于今年 3 月底公开表示,自己提议在佛州内立法禁止使用美国政府发行的 CBDC 作为货币,以保护民众…

    2023-07-21
    1.9K
  • ETF乌龙唤醒市场「动物精神」,开放数据时代如何辨别假新闻和KOL的胡扯?

    作者:Greg Cipolaro,NYDIG 全球研究主管 编译:WEEX Exchange 本文主要讨论: 美东时间周一早上,美国证券交易委员会 (SEC) 批准贝莱德 iShares 现货 ETF 的错误新闻报道导致比特币价格飙升。短短几分钟内,比特币飙升 7%,触及 30,000 美元,造成 8500 万美元的空头期货清算。 然而不幸的是,这种兴奋是短暂的,加密新闻网站 Cointelegraph 发布的推特消息被证明完全是捏造的,来自匿名 Telegram 用户,而且未经核实。 尽管该消息被证明是假的,但价格走势似乎唤醒了比特币的「动物精神」,或许提醒投资者现货 ETF 申请的重要性和临近性。这次事件引出了两个重要话题:开放时代的新闻和数据分析,以及市场情绪的作用。  WEEX 注:「动物精神」(Animal spirits)是由经济学家约翰·凯恩斯(John Keynes)在其名著《就业、利息和货币通论》中提出的概念,用来描述经济中的情感、信心和投资意愿,这些情感和信心可以对经济活动产生重大影响。具体来说,「动物精神」是指人们在不确定的经济环境下,由于情感和信心的波动而采取的经济行为。其表明,市场参与者的情感和信心可以导致他们的行为不仅仅受到理性的经济因素驱动,还受到情感、预期和社会心理因素的影响。 开放,但清晰吗?  众所周知,比特币是围绕「开放」哲学构建的。它是一种点对点技术,任何人都可以下载、使用并提出修改建议。比特币区块链,即参与者之间交易的运行分类账,是任何人都可以检查和观察的。但比特币的 UTXO 模型让信息变得模糊,它使得外部观察者很难理解交易中打算发送和保留的内容以及比特币的匿名性,即现实世界的实体由其地址(或多个地址)来代表。所有这一切意味着,虽然比特币的数据可供所有人使用,但其解释通常依赖于主观性,因此很容易出错。  与这种方法相对的,比如 SEC 的 EDGAR 数据库,它是一个由政府监管机构运营的免费金融文件资料库。SEC 要求上市公司以规定的方式(例如,季报、年报)提交某些财务文件(例如,10-Qs、10-Ks、8-Ks 等),并以通用格式(例如 GAAP 报表)进行报告,并由各类第一方和第三方(例如审计师、律师、管理团队)证明。这是一个建立在对各相关方和财务标准应用都信任的基础之上的系统。从某种意义上说,它是开放的,任何人都可以通过访问 EDGAR 网站来访问财务文件,但与比特币不同的是,外部观察者无法验证基础数据,例如苹果公司的季度销售额。  即使开放,确定性也常常难以捉摸 关于比特币和区块链数据的误解之一是,因为它是开放的并且可供所有人使用;真相很容易查明。但只需问几个简单的问题,它很快就会变得复杂。 因此,我们认为,尽管这些信息是公开的,并且所有人都能获取,但却很容易被误读,而且分析结果本身就带有一定的不确定性。 别相信,去核实 「Don’t trust. Verify.」这是一个经常被重复的比特币口头禅,它谈到了用户验证网络、代码和交易本身的能力,暗示了比特币的核心目的,即一种无需信任金融中介机构的支付技术。 显然,就 Cointelegraph 发布有关 SEC 批准 ETF 的假消息而言,上述情况(去信任化、去中介,编者注)并没有发生。验证信源信息应该是任何新闻工作的核心原则,但在这里显然没有发生。 我们也对 SEC、SRO(Self-Regulatory Organization,美国证券场外市场的自律监管组织,受 SEC 监管;编者注)、监管和法律文件进行了粗略检索,但并未证实这一说法。SEC 甚至后来发推说:「小心你在互联网上读到的信息。有关 SEC 的最佳信息来源是 SEC。」  新闻没有通过嗅觉测试 如果你过去几个月一直关注 ETF 竞赛,你会立即对这条推文产生怀疑,因为「SEC 批准 ISHARES 比特币现货 ETF」(SEC APPROVES ISHARES BITCOIN SPOT ETF)的表述方式或措词并不符合你的预期。 虽然 ETF 的基础资产是比特币,而不是比特币期货等金融产品,但「Spot」是一个奇怪的市场俚语。而且,该基金的名称是「iShares Bitcoin Trust」,该名称应当被正确引用。 此外,这是纳斯达克的 19b-4 文件,是向 SEC 提议的规则变更,旨在上市和交易 iShares 比特币信托基金的股票。因此,虽然实质内容可能是基础 ETF 的批准,但从技术上讲,这是纳斯达克交易所的规则变更申请。 关于这个事件的最后一个警示是,人们预计 SEC 希望其在世人眼里是不偏袒、一视同仁的,因此同时批准(或拒绝)许多或大多数 ETF 申请。仅仅批准 iShares 这一个产品就会与这一点背道而驰。  如果读者想要访问信息源头,我们建议使用以下链接:  新闻的假的,但价格假戏真做 本周价格走势的有趣之处并不是比特币价格因 ETF 「批准」而上涨,尽管它是假的,而是人们期望这种情况发生。意料之内的是,价格进行了回调(在得知新闻是假的之后,编者注),但经过最初的调整后继续上涨。截至 10 月 20 日星期五,比特币的交易价格几乎与最初因假新闻上涨期间一样高。 我们的解释是,这一消息和比特币随后的价格走势唤醒了加密行业的「动物精神」,提醒交易者注意 ETF 的批准近在眼前以及它可能产生的影响。  ETF 规模考量因素 现货 ETF 对于加密行业的影响有多大?这个问题一直引起很多争论,并引出了一些荒诞的分析。坦白说,有些简直荒唐到连投行分析师校园招聘的第一轮面试都过不了。但无论如何,投资者应该注意到这些分析。 对比黄金 ETF,从市值百分比来看,通过基金持有的比特币份额已经高于黄金(比特币为 4.9%,黄金为 1.6%),但如果按美元计算,通过基金持有的比特币规模还很低(比特币为 $28.9B,黄金为 $211B)。  我们还必须考虑一下美国投资者的 Venn 图(Venn diagram,一种图示方法,通常用来表示集合之间的交集和差异,以其发明者之一、英国数学家 John Venn 的名字命名;编者注),一些人希望拥有比特币,但不能或不愿持有现货比特币 ETF,因为现在有多种选择,持有现货、私募基金、公开市场的期货 ETFs 等。 资金流入时间也很重要。未来 10 年的 100 亿美元与第一年的 100 亿美元对现货价格影响的计算是不同的。GLD ETF(SPDR Gold Shares,最大的黄金 ETF 之一,由 State Street Global Advisors 于 2004年 推出;编者注) 是历史上最成功的 ETF,第一年的 AUM 达到 5.3B 美元,而第一个月的规模还不到 2B 美元。 另一个需要考虑的因素应该是,我们处于比特币价格周期的哪个位置?在周期高点推出现货比特币 ETF,像 BITO ETF 那样,和在周期重建阶段——我们今天所处的阶段——推出,会导致不同的市场需求。 最后一个因素,也是一个几乎无法判断的因素,是货币乘数效应。鉴于比特币交易量小,订单量少,资金在这时候流入会比在流动性高的…

    2023-10-21
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